Stratégies financières retraite
Un âge de départ en retraite qui se décale de plus en plus dans le temps, une augmentation du nombre de trimestres pour atteindre le taux plein, des réformes des retraites successives et fréquentes, un taux de remplacement qui baisse, un déséquilibre accru entre le nombre d’actifs et de retraités, un allongement de l’espérance de vie… nous invitent à se constituer un capital supplémentaire pour être en mesure de palier aux insuffisances des régimes de retraite obligatoires.
Pierre Blanc Conseil et Développement décline son expertise en recherchant des solutions sur mesure que vous ayez le statut de salarié, d’indépendant ou de chef d’entreprise.
Nous vous aidons également à optimiser les solutions retraite déjà souscrites (produits bancaires, assurance vie, immobilier…) et analysons si les supports sur lesquels vous avez investi correspondent à vos objectifs.
Notre expérience variée et nos outils nous permettent de développer une approche fine des mécanismes de retraite dans le respect des interactions entre les différentes enveloppes juridiques et fiscales existantes : PERP, Madelin, PER, article 83, article 39, PERCO, PERO, PERECO…
Certaines enveloppes permettent de générer une économie d’impôt à l’entrée, d’autres permettent une sortie en rentes viagères ou en rachats programmés faiblement fiscalisés : PEA, PEP, assurance vie.
Quelle que soit la solution choisie, Pierre Blanc Conseil et Développement vous recommande d’abonder régulièrement et le plus tôt possible à une solution par capitalisation afin de minimiser l’effort d’épargne.
Dès que vous rentrez dans la vie active et tout au long de votre vie personnelle et professionnelle, vous vous interrogez sur :
- La constitution d’une épargne
- La diversification de vos placements
- La rentabilité des investissements déjà réalisés
- La pression fiscale et les solutions pour la réduire
- Votre protection et celle de vos proches
- L’organisation financière de votre retraite
- La transmission de votre patrimoine
Pierre Blanc Conseil & Développement organise avec vous 3 entretiens :
- Entretien 1
Recueil de l’ensemble de vos données et découverte de vos besoins et objectifs. - Entretien 2
Présentation de nos simulations, recommandations, et préconisations. - Entretien 3
Finalisation de l’audit
Nos échanges sont réalisés en toute confidentialité et dans une relation de confiance inscrite dans la durée. Ils peuvent être organisés en face à face, au téléphone ou en visio. Nous vous accompagnons en toute impartialité et en favorisant l’inter-profesionnalité (notaire, expert-comptable, avocat, conseiller en gestion de patrimoine…).
* Les entretiens peuvent être réalisés en face à face, par téléphone ou par visioconférence
Nous considérons que l’ensemble de ces thèmes sont interdépendants et nécessitent une étude globale et transversale. Après avoir analysé votre situation, nous vous présenterons nos préconisations personnalisées dans le cadre d’une stratégie moyen et long terme.
Pierre Blanc Conseil et Développement vous apporte :
- Une indépendance vis-à-vis de tout organisme financier
- Des recommandations objectives, libres et transparentes
- Un suivi régulier de votre situation familiale et professionnelle
- Le respect de vos besoins et des objectifs que vous vous êtes fixés
- Une inter-professionnalité avec vos conseils : notaire, expert‑comptable, avocat…
- Une expérience de plus de 35 ans dans la gestion de patrimoine
Les prestations d’audits font l’objet d’une facturation d’honoraires.Chaque mission est précisément définie et tarifée au préalable dans une convention de prestation de services dûment signée par les deux parties.
La prestation d’intermédiation en assurances est quand à elle rémunérée via des commissions sur les frais d’entrée et de gestion qui nous sont versées par nos partenaires commerciaux.
N’hésitez pas à me contacter,
nous pourrons convenir d’un rendez-vous
ensemble, et définir le projet qui vous
ressemble.
