— [Prévoyance] Clause bénéficiaire : un détail qui change tout

Dans la prévoyance, j’inclus également la clause bénéficiaire de vos contrats de retraite et de prévoyance que vous avez au sein de votre entreprise mais également celle des contrats d’assurance vie que vous avez souscrits à titre personnel ?

Quand est-ce que vous avez vérifié celles-ci pour la dernière fois ?

Avoir d’excellents contrats de prévoyance et d’épargne est une chose, s’assurer qu’ils profitent aux bonnes personnes en est une autre.

La clause bénéficiaire est le moteur de votre contrat.

La vie évolue : un mariage, une naissance, un divorce, l’arrivée à l’âge adulte de vos enfants, le décès d’un des bénéficiaires ou tout simplement de nouvelles priorités.

Si votre clause bénéficiaire n’est plus à jour ou si elle est mal rédigée :

• Le capital pourrait être versé à un ex-conjoint.
• Vos volontés actuelles pourraient ne pas être respectées si par exemple un bénéficiaire décède avant l’assuré.
• Le pacsé pense avoir les mêmes droits que le conjoint
• La fiscalité du contrat d’assurance vie n’est pas optimisée en fonction de la date du versement, de l’âge de l’assuré et des versements

Une clause bénéficiaire se révise régulièrement pour s’assurer qu’elle colle toujours parfaitement à votre situation familiale et à vos souhaits actuels.

Prenez rendez-vous avec Pierre Blanc Conseil et Développement afin d’analyser la pertinence de vos clauses bénéficiaires aussi bien pour vos contrats d’entreprises que pour vos contrats individuels.